Contactează-ne

OTP Premium Return Clasa L

Descriere

Fondul de investiții OTP Premium Return Clasa L reprezintă soluția ta de economisire în lei care îți poate aduce câștiguri superioare depozitelor bancare.

Suma minimă necesară pentru prima ta investiție în această clasă este de 50 lei, iar ulterior aceasta rămâne neschimbată, respectiv vei avea nevoie de minim 50 lei.

Strategia de investiții a fondului va urmări standardul EFAMA al fondurilor cu strategii inovative de tip Absolute-Return (ARIS). Fondul va realiza cu precădere plasamente în active în instrumente financiare tranzacţionate pe pieţele monetare şi/sau pieţe financiare din România şi/sau internaţionale.

OTP Premium Return este un fond administrat activ și nu este administrat în raport cu niciun indice. Obiectivul investițional al fondului reprezintă obținerea unui randament superior benchmark-ului fiecărei clase de unități de fond în condițiile în care rentabilitatea obținută să nu fie corelată față de evoluțiile piețelor financiare.

Ținând cont de faptul că OTP Premium Return Clasa L  urmărește un obiectiv de randament absolut, se va folosi ca și referință un prag minim acceptabil de rentabilitate de 4%.

Beneficii potențiale
  • Performanță: Datorită strategiilor inovative de Absolute Return, beneficiezi de randamente instrumentelor cu venit fix în condiții de volatilitate mai redusă față de investițiile în acțiuni
  • Potențial de creștere: Mizează în prezent pe companii mari din domeniul tehnologic care au avut creșteri, dar și pe companii solide care au potențial de creștere pe termen mediu.
  • Management activ: Managerul de portofoliu tranzacționează activ pentru a profita de volatilitatea piețelor financiare.
  • Dinamic: Datorită alocării dinamice a portofoliului, fondul își propune să realizeze un randament pozitiv an de an, indiferent de evoluțiile piețelor financiare, urmărind să aibă o corelație scăzută cu acestea.
Riscuri relevante
  • Risc de emitent: Un emitent de instrument financiar aflat în portofoliul fondului poate să nu plătească veniturile (dobânzi, cupoane) sau să nu plătească valoarea inițială investită (principal) de către Fond, caz în care fondul poate înregistra pierderi financiare.
  • Instrumentele financiare derivate generează risc de piață și de credit și pot influența randamentul investiției dumneavoastră.
  • Valoarea acțiunilor poate fi afectată de mișcările zilnice ale burselor de valori. Alți factori care pot influența valoarea acțiunii: politica, știrile economice, câștigurile companiei și evenimentele importante în activitatea companiei.

Informații complete cu privire la riscuri găsiți în Prospectul de Emisiune al Fondului.

Fondul de investiții OTP Premium Return reprezintă o alternativă eficientă la depozitele bancare. OTP Premium Return este recomandat investitorilor cu profil de risc mediu, cu disponibilități în lei/euro și care urmăresc obţinerea unui câştig de capital în condiţiile unor fluctuaţii moderate.

Profil de risc și durabilitate

Profilul de risc de piață al fondului este calculat conform Indicatorului Sintetic de Risc (ISR), riscul acestora se încadrează la indicatorul 3 din 7, unde 1 reprezintă riscul cel mai scăzut, iar 7, riscul cel mai ridicat. Orice investiție implică un anumit risc și trebuie să ne amintim că există o relație puternică și direct proporțională între riscul asumat și câștigul așteptat. Astfel, un risc redus, presupune şi un randament potențial scăzut, pe când un risc ridicat, presupune un randament potenţial mare.

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Profilul de risc de durabilitate al fondului este unul scăzut. Efectul probabil estimat al riscurilor legate de durabilitate rezultat în urma analizei pentru OTP Premium Return este: risc ESG calculat – scăzut, riscul maxim ESG acceptat fiind mediu.

  • 1
  • 2
  • 3

Perioada recomandată

Având în vedere că fondul poate investi în toate categoriile de active disponibile pe pieţele finaciare şi de capital, urmărind să obţină performanţe pozitive indiferent de evoluţiile pieţelor, perioada minimă de investiţie recomandată este de minim 1 an.

Costuri

Comision de subscriere
0%
Comision de răscumpărare
0%
Comision de administrare
2.00% pe an

Toate costurile asociate fondului sunt prezentate în DIE – Documentul cu Informații Esențiale.

Comisionul de succes aferent fiecărei clase de unități de fond este egal cu 20% din diferența dintre randamentul clasei respective de unități de fond și pragul minim acceptabil de rentabilitate. Pentru Formula de calcul a comisionului de succes, consultați Prospectul de Emisiune.

Data plății: Valoarea comisionului de succes aferent fiecărei clase de unități de fond se stabilește si se considera definitiva pentru data de 31 decembrie a fiecărui an, după aplicarea formulei de calcul si se va plăti în primele 15 zile lucrătoare ale anului următor, anului pentru care s-a făcut administrarea.

Exemplul 1:
Dacă un client investește suma de 1000 lei în clasa L a fondului (care are un prag minim acceptabil de rentabilitate de 4%/an) astfel încât să fie investitor în data de 01 ianuarie la un VUAN de 10 lei. Presupunem că acest investitor își menține investiția pe tot parcursul anului astfel încât în data de 31 decembrie va avea același număr de unități de fond (100 unități de fond), iar VUAN-ul fondului va fi de 11 lei.

În aceste condiții clientul va înregistra un profit potențial de 100 lei în urma creșterii VUAN-ului de la valoarea de 10 lei la valoarea de 11 lei. Pe de altă parte, comisionul de succes acumulat de către fond și care urmează să fie plătit administratorului aferent celor 100 unități de fond este de 15 lei. Este important de menționat că valoarea comisionului de succes este inclusă în calculul VUAN, respectiv profitul clientului de 100 lei este net.


Exemplul 2:
Dacă un client investește suma de 1000 lei în clasa L a fondului (care are un prag minim acceptabil de rentabilitate de 4%/an) astfel încât sa fie investitor în data de 01 ianuarie la un VUAN de 10 lei. Presupunem că acest investitor își menține investiția pe tot parcursul anului astfel încât în data de 31 decembrie va avea același număr de unități de fond (100 unități de fond), iar VUAN-ul fondului va fi de 10.3 lei.

În aceste condiții clientul va înregistra un profit potențial de 30 lei în urma creșterii VUAN-ului de la valoarea de 10 lei la valoarea de 10.3 lei. Pe de alta parte, comisionul de succes nu este acumulat deoarece performanța fondului este sub nivelul pragului minim acceptabil de rentabilitate de 4% pentru acestă clasă de unități de fond.




Note legale

Data
05.05.2014
Valoarea nominală a unităţii de fond
10 RON
Tipul fondului
Fond deschis de investiţii
OTP Premium Return
Aviz ASF 55/26.04.2016
Nr. Înreg. Registrul ASF
CSC06FDIR/400099
Clasa L Cod ISIN
ROFDIN0002A3

Depozitar
În baza Contractului de servicii de depozitare și a contractului pentru prestarea serviciilor de custodie, depozitarul încheiat de INNO INVESTMENTS S.A.I. S.A., Fondului deschis de investiții OTP Premium Return Clasa L este BANCA COMERCIALA ROMANA S.A., cu sediul în Bucuresti, Calea Plevnei, nr. 159, Business Garden Bucharest, Clădirea A, Etaj 6, sector 6, înmatriculată la ORC sub nr. J40/90/23.01.1991, Cod unic de înregistrare R361757, societate de administrare în sistem dualist înscrisă în Registrul Bancar sub nr. RB-PJR-40-008/1999, înscrisă în Registrul ASF sub nr. PJR10/DEPR/400010 din 04.05.2006, tel: 312.24.95; 313.04.45, fax: 313.00.77; 314.16.76, adresa de web: www.bcr.ro.  

Auditor financiar
Deloitte Audit S.R.L.
București, Calea Griviţei nr. 84-98 și 100-102, etaj 9, Clădirea The Mark, Sector 1
membru ASPAAS

Istoric

  • Valoarea unității de fond

Fondul în cifre și performanța

Data

2025-12-03

Activ net

294,820.84

VUAN

12.5301

În 2025

-1.10%

1 an

-1.26%

3 ani

13.05%

Notificări

Notificare BTAM

3 September 2025 00:00