OTP Real Estate & Construction Clasa L
Descriere
Fondul de investiții OTP Real Estate & Construction Clasa L reprezintă o alternativă viabilă de economisire, în special dacă aveți disponibil în lei și vă doriți expunere indirectă în sectorul imobiliar, cu posibilitatea încasării de venituri trimestriale.
Suma minimă necesară pentru prima ta investiție în această clasă este de o unitate de fond, iar ulterior poți subscrie începând cu 50 lei.
OTP Real Estate & Construction este un fond administrat activ și nu este administrat în raport cu niciun indice. Strategia fondului va urmări standardul EFAMA al fondurilor diversificate, flexibile (Multi-asset) Astfel, OTP Real Estate & Construction urmărește să aibă o alocare strategică astfel încât cel puțin 75% din active investite în valori mobiliare emise de companii care activează în domeniul real estate și al construcțiilor (inclusiv companii de tipul REITs – Real Estate Investment Trust și REOC – Real Estate Operating Company înregistrate ca și companii).
Beneficii potențiale
- Lichiditate: Deși este o investiție indirectă în sectorul imobiliar, poți subscrie și răscumpăra oricând dorești din acest fond, perioada minimă recomandată pentru deținerea unităților de fond este de minim 1 – 3 ani
- Venituri regulate: Fondul poate distribui trimestrial venituri din dividendele și cupoanele încasate, direct în contul tău curent, acționând ca un venit similar cu o chirie.
- Impozitare favorabilă: Rata de impozitare a dividendelor distribuite e de doar 8%, iar impozitul se reține la sursă.
- Diversificare: Contrar unei dețineri de imobil sau teren, fondul oferă acces la un portofoliu diversificat de acțiuni la cele mai dinamice companii de real estate și construcții(clădiri de birouri, spații comerciale de tip mall, spitale private, clădiri rezidențiale, etc.) din SUA, Europa și România.
Riscuri relevante
- Risc de emitent: Un emitent de instrument financiar aflat în portofoliul fondului poate să nu plătească veniturile (dobânzi, cupoane) sau să nu plătească valoarea inițială investită (principal) de către Fond, caz în care fondul poate înregistra pierderi financiare.
- Instrumentele financiare derivate generează risc de piață și de credit și pot influența randamentul investiției dumneavoastră.
- Valoarea acțiunilor poate fi afectată de mișcările zilnice ale burselor de valori. Alți factori care pot influența valoarea acțiunii: politica, știrile economice, câștigurile companiei și evenimentele importante în activitatea companiei.
Informații complete cu privire la riscuri găsiți în Prospectul de Emisiune al Fondului.
Fondul de investiții OTP Real Estate & Construction Clasa L este recomandat investitorilor cu profil de risc mediu care urmăresc obţinerea unui câştig de capital într-o manieră echilibrată din investiții în sectorul construcțiilor și al dezvoltărilor imobiliare. Fondul reprezintă o alternativă eficientă la produsele de economisire clasice dacă sumele de care dispui sunt în lei.
Venituri regulate
Fondul OTP Real Estate & Construction va distribui trimestrial deținătorilor de unități de fond, înregistrați în Registrul deținătorilor de unități de fond la data de înregistrare, veniturile din dividende și cupoane încasate de fond pe parcursul unui trimestru.
Data de înregistrare pentru identificarea deținătorilor de unități de fond înregistrați în Registrul deținătorilor de unități de fond care sunt îndreptățiți să primească venitul distribuibil este prima zi lucrătoare după data calculului, respectiv prima zi lucrătoare a lunilor aprilie, iulie, octombrie, ianuarie.
Către cine se distribuie:
Doar investitorii fondului care dețin unități de fond în prima zi lucrătoare a lunilor aprilie, iulie, octombrie, ianuarie sunt îndreptățiți să primească venitul distribuibil trimestrial.
Când se calculează:
Data aferentă calculului venitului distribuibil este ultima zi calendaristică din fiecare trimestru, respectiv 31 martie, 30 iunie, 30 septembrie, 31 decembrie.
Când se încasează:
Plata venitului distribuibil se va face în termen de maxim 10 de zile de la data de înregistrare și va fi transferată în contul curent al investitorului menționat în relația cu Inno Investments S.A.I. SA.
Cum se impozitează:
Pentru veniturile încasate trimestrial de către investitori, societatea de administrare reține 10% impozit, conform legislației în vigoare.
Distribuția veniturilor fondului nu este garantată. Distribuția este dependentă de veniturile încasate de fond, acestea fiind influențate de riscurile specifice investițiilor în piața de capital.
În cazul în care valoarea venitului este de sub 1 RON pe unitatea de fond, acesta nu se va distribui, urmând să se cumuleze cu veniturile din trimestrul/trimestrele următoare și să fie distribuite când depășesc valoarea de 1 RON pe unitatea de fond.
Aici poți vedea ce venituri am distribuit până în prezent.
2025
Trimestrul I Valoare dividend 6.99407965 lei
Trimestrul II Valoare dividend 8.93596467 Lei
Trimestrul III Valoare dividend 4,83294209 Lei
2024
Trimestrul I Valoare dividend 5.25039166 lei
Trimestrul II Valoare dividend 11.74640127 lei
Trimestrul III Valoare dividend 6,11711514 lei
Trimestrul IV Valoare dividend 7.49002890 lei
2023
Trimestrul I Valoare dividend 8,18973206 lei
Trimestrul II Valoare dividend 10,16462912 lei
Trimestrul III Valoare dividend 7,65166850 lei
Trimestrul IV Valoare dividend 4.69932559 lei
2022
Trimestrul I Valoare dividend 9,91038205 lei
Trimestrul II Valoare dividend 10,13177669 lei
Trimestrul III Valoare dividend 8,75275537 lei
Trimestrul IV Valoare dividend 6,41882688 lei
2021
Trimestrul I Valoare dividend 6,00506410 lei
Trimestrul II Valoare dividend 10,72239984 lei
Trimestrul III Valoare dividend 8,97493583 lei
Trimestrul IV Valoare dividend 11,70218458 lei
2020
Trimestrul I Valoare dividend 9,08157277 lei
Trimestrul II Valoare dividend 8,62546520 lei
Trimestrul III Valoare dividend 8,85405187 lei
Trimestrul IV Valoare dividend 7,16536630 lei
Profil de risc și durabilitate
Profilul de risc de piață al fondului este calculat conform Indicatorului Sintetic de Risc (ISR), riscul acestora se încadrează la indicatorul 3 din 7, unde 1 reprezintă riscul cel mai scăzut, iar 7, riscul cel mai ridicat. Orice investiţie implică un anumit risc și trebuie să ne amintim că există o relație puternică și direct proporțională între riscul asumat și câștigul așteptat. Astfel, un risc redus, presupune şi un randament potenţial scăzut, pe când un risc ridicat presupune un randament potenţial mare. Fondul OTP Real Estate & Construction își propune să atingă un raport optim de rentabilitate și risc prin administrarea activă a portofoliului, oferind investitorilor posibilitatea de a avea o expunere indirectă pe sectorul construcțiilor și al dezvoltărilor imobiliare la nivel local și internațional.
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- 6
- 7
Profilul de risc de durabilitate al fondului este unul scăzut. Efectul probabil estimat al riscurilor legate de durabilitate rezultat în urma analizei pentru OTP Real Estate & Construction este: risc ESG calculat – scăzut, riscul maxim ESG acceptat fiind mediu.
- 1
- 2
- 3
Perioada recomandată
Se recomandă ca durata investiției sa fie de cel puțin 1 an, recomandat 3 ani.
Costuri
Note legale
Depozitar
În baza Contractului de servicii de depozitare și a contractului pentru prestarea serviciilor de custodie, depozitarul încheiat de INNO INVESTMENTS S.A.I. S.A., Fondului deschis de investiții OTP Real Estate & Construction Clasa L este BANCA COMERCIALA ROMANA S.A., cu sediul în Bucuresti, Calea Plevnei, nr. 159, Business Garden Bucharest, Clădirea A, Etaj 6, sector 6, înmatriculată la ORC sub nr. J40/90/23.01.1991, Cod unic de înregistrare R361757, societate de administrare în sistem dualist înscrisă în Registrul Bancar sub nr. RB-PJR-40-008/1999, înscrisă în Registrul ASF sub nr. PJR10/DEPR/400010 din 04.05.2006, tel: 312.24.95; 313.04.45, fax: 313.00.77; 314.16.76, adresa de web: www.bcr.ro.
Auditor financiar
Deloitte Audit S.R.L.
București, Calea Griviţei nr. 84-98 și 100-102, etaj 9, Clădirea The Mark, Sector 1
membru ASPAAS
Istoric
- Valoarea unității de fond
Fondul în cifre și performanța
Data
2025-11-10
Activ net
10,848,748.12
VUAN
401.9798
În 2025
-3.79%
1 an
-8.49%
3 ani
-7.80%
Documente utile
Aceasta este o comunicare publicitară. Vă rugăm consultați Prospectul de Emisiune și Documentul cu Informații Esențiale (DIE) înainte de a lua orice decizie finală de investiții.
Performanțele anterioare ale fondului nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare.