Contactează-ne

Real Estate & Construction Clasa L

Imagine reprezentativă a fondului de investiții

Descriere

Fondul de investiții Real Estate & Construction Clasa L reprezintă o alternativă viabilă de economisire, în special dacă aveți disponibil în lei și vă doriți expunere indirectă în sectorul imobiliar, cu posibilitatea încasării de venituri trimestriale.

Suma minimă necesară pentru prima ta investiție în această clasă este de o unitate de fond, iar ulterior poți subscrie începând cu 50 lei.

Real Estate & Construction este un fond administrat activ și nu este administrat în raport cu niciun indice. Strategia fondului va urmări standardul EFAMA al fondurilor diversificate, flexibile (Multi-asset) Astfel, Real Estate & Construction urmărește să aibă o alocare strategică astfel încât cel puțin 75% din active investite în valori mobiliare emise de companii care activează în domeniul real estate și al construcțiilor (inclusiv companii de tipul REITs – Real Estate Investment Trust și REOC – Real Estate Operating Company înregistrate ca și companii).

Beneficii potențiale
  • Lichiditate: Deși este o investiție indirectă în sectorul imobiliar, poți subscrie și răscumpăra oricând dorești din acest fond, perioada minimă recomandată pentru deținerea unităților de fond este de minim 1 – 3 ani
  • Venituri regulate: Fondul poate distribui trimestrial venituri din dividendele și cupoanele încasate, direct în contul tău curent, acționând ca un venit similar cu o chirie.
  • Impozitare favorabilă: Rata de impozitare a dividendelor distribuite e de 16%, iar impozitul se reține la sursă.
  • Diversificare: Contrar unei dețineri de imobil sau teren, fondul oferă acces la un portofoliu diversificat de acțiuni la cele mai dinamice companii de real estate și construcții(clădiri de birouri, spații comerciale de tip mall, spitale private, clădiri rezidențiale, etc.) din SUA, Europa și România.
Riscuri relevante
  • Risc de emitent: Un emitent de instrument financiar aflat în portofoliul fondului poate să nu plătească veniturile (dobânzi, cupoane) sau să nu plătească valoarea inițială investită (principal) de către Fond, caz în care fondul poate înregistra pierderi financiare.
  • Instrumentele financiare derivate generează risc de piață și de credit și pot influența randamentul investiției dumneavoastră.
  • Valoarea acțiunilor poate fi afectată de mișcările zilnice ale burselor de valori. Alți factori care pot influența valoarea acțiunii: politica, știrile economice, câștigurile companiei și evenimentele importante în activitatea companiei.

Informații complete cu privire la riscuri găsiți în Prospectul de Emisiune al Fondului.

Fondul de investiții Real Estate & Construction Clasa L este recomandat investitorilor cu profil de risc mediu care urmăresc obţinerea unui câştig de capital într-o manieră echilibrată din investiții în sectorul construcțiilor și al dezvoltărilor imobiliare. Fondul reprezintă o alternativă eficientă la produsele de economisire clasice dacă sumele de care dispui sunt în lei.

Venituri regulate

Fondul Real Estate & Construction va distribui trimestrial deținătorilor de unități de fond, înregistrați în Registrul deținătorilor de unități de fond la data de înregistrare, veniturile din dividende și cupoane încasate de fond pe parcursul unui trimestru.
Data de înregistrare pentru identificarea deținătorilor de unități de fond înregistrați în Registrul deținătorilor de unități de fond care sunt îndreptățiți să primească venitul distribuibil este prima zi lucrătoare după data calculului, respectiv prima zi lucrătoare a lunilor aprilie, iulie, octombrie, ianuarie.

Către cine se distribuie:

Doar investitorii fondului care dețin unități de fond în prima zi lucrătoare a lunilor aprilie, iulie, octombrie, ianuarie sunt îndreptățiți să primească venitul distribuibil trimestrial.

Când se calculează:

Data aferentă calculului venitului distribuibil este ultima zi calendaristică din fiecare trimestru, respectiv 31 martie, 30 iunie, 30 septembrie, 31 decembrie.

Când se încasează:

Plata venitului distribuibil se va face în termen de maxim 10 de zile de la data de înregistrare și va fi transferată în contul curent al investitorului menționat în relația cu Inno Investments S.A.I. SA.

Cum se impozitează:

Pentru veniturile încasate trimestrial de către investitori, societatea de administrare reține 16% impozit, conform legislației în vigoare.

Distribuția veniturilor fondului nu este garantată. Distribuția este dependentă de veniturile încasate de fond, acestea fiind influențate de riscurile specifice investițiilor în piața de capital.

În cazul în care valoarea venitului este de sub 1 RON pe unitatea de fond, acesta nu se va distribui, urmând să se cumuleze cu veniturile din trimestrul/trimestrele următoare și să fie distribuite când depășesc valoarea de 1 RON pe unitatea de fond.

Aici poți vedea ce venituri am distribuit până în prezent.


2026

Trimestrul I Valoare dividend 8,27985422 lei Trimestrul II Valoare dividend 4,03126383 lei

2025

Trimestrul I Valoare dividend 6,99407965 lei Trimestrul II Valoare dividend 8,93596467 Lei Trimestrul III Valoare dividend 4,83294209 Lei Trimestrul IV Valoare dividend 5,21657478 Lei

2024

Trimestrul I Valoare dividend 5,25039166 lei Trimestrul II Valoare dividend 11,74640127 lei Trimestrul III Valoare dividend 6,11711514 lei Trimestrul IV Valoare dividend 7,49002890 lei

2023

Trimestrul I Valoare dividend 8,18973206 lei Trimestrul II Valoare dividend 10,16462912 lei Trimestrul III Valoare dividend 7,65166850 lei Trimestrul IV Valoare dividend 4,69932559 lei

2022

Trimestrul I Valoare dividend 9,91038205 lei Trimestrul II Valoare dividend 10,13177669 lei Trimestrul III Valoare dividend 8,75275537 lei Trimestrul IV Valoare dividend 6,41882688 lei

2021

Trimestrul I Valoare dividend 6,00506410 lei Trimestrul II Valoare dividend 10,72239984 lei Trimestrul III Valoare dividend 8,97493583 lei Trimestrul IV Valoare dividend 11,70218458 lei

2020

Trimestrul I Valoare dividend 9,08157277 lei Trimestrul II Valoare dividend 8,62546520 lei Trimestrul III Valoare dividend 8,85405187 lei Trimestrul IV Valoare dividend 7,16536630 lei

Profil de risc și durabilitate

Profilul de risc de piață al fondului este calculat conform Indicatorului Sintetic de Risc (ISR), riscul acestora se încadrează la indicatorul 3 din 7, unde 1 reprezintă riscul cel mai scăzut, iar 7, riscul cel mai ridicat. Orice investiţie implică un anumit risc și trebuie să ne amintim că există o relație puternică și direct proporțională între riscul asumat și câștigul așteptat. Astfel, un risc redus, presupune şi un randament potenţial scăzut, pe când un risc ridicat presupune un randament potenţial mare. Fondul Real Estate & Construction își propune să atingă un raport optim de rentabilitate și risc prin administrarea activă a portofoliului, oferind investitorilor posibilitatea de a avea o expunere indirectă pe sectorul construcțiilor și al dezvoltărilor imobiliare la nivel local și internațional.

  • 1
  • 2
  • 3
  • 4
  • 5
  • 6
  • 7

Profilul de risc de durabilitate al fondului este unul scăzut. Efectul probabil estimat al riscurilor legate de durabilitate rezultat în urma analizei pentru Real Estate & Construction este: risc ESG calculat – scăzut, riscul maxim ESG acceptat fiind mediu.

  • 1
  • 2
  • 3

Perioada recomandată

Se recomandă ca durata investiției sa fie de cel puțin 1 an, recomandat 3 ani.

Costuri

Comision de subscriere
0%
Comision de răscumpărare
0%
Comision de administrare
2.00% pe an

Toate costurile asociate fondului sunt prezentate în DIE – Documentul cu Informații Esențiale.

Note legale

Data
30.08.2018
Valoarea iniţială a unităţii de fond
500 RON
Tipul fondului
Fond deschis de investiţii
Real Estate & Construction
Autorizație ASF206/13.07.2018
Nr. Înreg. Registrul ASF CSC
06FDIR/400109
Clasa L Cod ISIN
ROTOW22GGA16

Depozitar
În baza Contractului de servicii de depozitare și a contractului pentru prestarea serviciilor de custodie, depozitarul încheiat de INNO INVESTMENTS S.A.I. S.A., Fondului deschis de investiții Real Estate & Construction Clasa L este BANCA COMERCIALA ROMANA S.A., cu sediul în Bucuresti, Șoseaua Orhideelor nr. 15D, Clădirea The Bridge 1, etajul 2, Sector 6, cod poștal 060071, inmatriculata la ORC sub nr. J1991000090407, Cod unic de înregistrare R361757, societate de administrare în sistem dualist înscrisă în Registrul Bancar sub nr. RB-PJR-40-008/1999, înscrisă în Registrul ASF sub nr. PJR10/DEPR/400010 din 04.05.2006, tel: 312.24.95; 313.04.45, fax: 313.00.77; 314.16.76, adresa de web: www.bcr.ro.  

Auditor financiar
Deloitte Audit S.R.L.
București, Calea Griviţei nr. 84-98 și 100-102, etaj 9, Clădirea The Mark, Sector 1
membru ASPAAS

Istoric

Grafic cu evoluția istorică a valorii unității de fond
  • Valoarea unității de fond

Fondul în cifre și performanța

Data

2026-07-13

Activ net

7,803,061.44

VUAN

404.3832

În 2026

1.58%

1 an

0.63%

3 ani

-5.14%

Notificări

Notificare INNO Investments

3 Septembrie 2025 00:00
BT AI Chat
Sistemul întâmpină probleme. Încearcă din nou, puțin mai târziu.
Logo Intreb BT
Întreb BT este cel mai mare program online de educație financiară al Băncii Transilvania, cu peste 2.000 de întrebări și răspunsuri din banking.
Sugestii de căutare
Powered by Microsoft Foundry
AI Search oferă răspunsuri generate automat, folosind tehnologia Claude-Haiku-4.5 și un mecanism avansat de orchestrare prin agenți. Răspunsurile pot avea conținut inexact sau potențial ofensator, care nu reprezintă punctul de vedere al Băncii Transilvania. Ești singurul responsabil pentru utilizarea conținutului generat de acest serviciu. .
Termenii și condiții

Disclaimer

AI Search este un proiect pilot - în varianta beta - care folosește tehnologia Claude-Haiku-4.5 pentru a simplifica procesul de căutare și înțelegere a produselor bancare.

AI Search este antrenat să răspundă unor întrebări care au legătură exclusiv cu produsele bancare oferite de BT, însă în anumite situații și în funcție de întrebările adresate, este posibil să răspundă și la întrebări generale. Raspunsurile oferite sunt generate automat si trebuie sa fie utilizate doar in scop informativ. Serviciul poate oferi uneori conținut inexact sau potențial ofensator, care nu reprezintă punctul de vedere al Bancii Transilvania. Sunteți singurul responsabil pentru utilizarea conținutului generat de acest serviciu în orice mod. Nu vă bazați pe acest serviciu pentru sfaturi financiare, juridice sau alte sfaturi profesionale si nu introduceți în acesta date cu caracter personal sau alte informații confidențiale.

Utilizarea AI Search presupune acceptarea Termenilor și condițiilor.

Accesul și utilizarea serviciului implică acceptarea fără rezerve a acestor termeni și condiții. Dacă nu sunteți de acord cu acestea, vă rugăm să nu utilizați acest serviciu. Prin acceptarea termenilor și condițiilor pentru a folosi acest serviciu furnizat algoritmic de un model de inteligență artificială, va asumați întreg riscul în ceea ce privește calitatea, siguranța și performanța acestui serviciu.

Banca Transilvania nu furnizează nicio garanție în legătură cu răspunsurile oferite de acest serviciu.

AI Search furnizează răspunsuri algoritmic și acestea pot conține uneori informații inexacte sau limbaj potențial ofensator. Aceste informații nu exprimă poziția Băncii Transilvania și nu pot angaja responsabilitatea Băncii pentru conținutul oferit.

AI Search nu oferă răspunsuri la întrebări personalizate, astfel încât prin utilizarea acestuia va obligați să nu furnizați și să nu introduceți în mesajele/întrebările transmise niciun fel de date cu caracter personal sau alte informații confidențiale. În cazul nerespectării acestei obligații, prin inserarea unor date personale/informații confidențiale în cadrul AI Search, va exprimați consimțământul pentru prelucrarea acestora în vederea oferirii serviciului (răspunsurilor la întrebările pe care le adresați), precum și pentru îmbunătățirea modelului algoritmic al robotului de către dezvoltatorul acestuia.

Orice informație furnizată de către utilizatori în timpul interacțiunii cu AI Search va fi tratată în mod confidențial, fiind dezvăluită doar unor destinatari care au dreptul și nevoia de a o cunoaște.

Conținutul oferit de AI Search are doar scop informativ.

Utilizatorii sunt responsabili pentru întrebările și mesajele adresate în cadrul utilizării AI Search. Orice abuz sau limbaj neadecvat poate duce la întreruperea interacțiunii.

AI Search nu oferă sfaturi financiare, juridice sau profesionale și nu înlocuiește consultarea unor experți umani sau profesioniști specializați în domeniul respectiv. Utilizatorii nu trebuie să se bazeze pe informațiile furnizate de către AI Search pentru luarea deciziilor.

Banca își rezervă dreptul de a întrerupe serviciul AI Search în orice moment, fără o notificare prealabilă.

Termenii și condițiile pot fi revizuite/ actualizate în orice moment.