OTP Dinamic Clasa E

Descriere

Fondul de investiții OTP Dinamic Clasa E reprezintă o alternativă eficientă la produsele de economisire clasice dacă dispui de sume de bani în euro.

Suma minimă necesară pentru prima ta investiție în această clasă este de 50 euro, iar ulterior aceasta rămâne neschimbată, respectiv vei avea nevoie de minim 50 euro.

Strategia de investiții a fondului va urmări standardul EFAMA pentru categoria fondurilor cu strategii inovative de tip Absolute Return multi strategy (ARIS).

OTP Dinamic este un fond administrat activ și nu este administrat în raport cu niciun indice. Obiectivul investițional al fondului reprezintă obținerea unui randament superior benchmark-ului fiecărei clase de unități de fond în condițiile în care rentabilitatea obținută să nu fie corelată față de evoluțiile piețelor financiare.

Ținând cont de faptul că OTP Dinamic Clasa E urmărește un obiectiv de randament absolut, se va folosi ca și referință un prag minim acceptabil de rentabilitate de 2%.

Beneficii potențiale

Câștigi timp: Beneficiezi de un management specializat al investiției tale, monitorizare permanentă a plasamentelor fondului și economisești astfel timpul alocat pentru gestiunea proprie a portofoliului
Dinamic: Datorită alocării dinamice a portofoliului, fondul își propune să aducă randament pozitiv an de an, indiferent de evoluțiile piețelor financiare, urmărind să reducă cât mai mult corelația cu acestea.
Management activ: Managerul de portofoliu tranzacționează activ pentru a profita de volatilitatea piețelor financiare.

Riscuri relevante

Risc de emitent: Un emitent de instrument financiar aflat în portofoliul fondului poate să nu plătească veniturile (dobânzi, cupoane) sau să nu plătească valoarea inițială investită (principal) de către Fond, caz în care fondul poate înregistra pierderi financiare.
Instrumentele financiare derivate generează risc de piață și de credit și pot influența randamentul investiției dumneavoastră.
Valoarea acțiunilor poate fi afectată de mișcările zilnice ale burselor de valori. Alți factori care pot influența valoarea acțiunii: politica, știrile economice, câștigurile companiei și evenimentele importante în activitatea companiei.

Informații complete cu privire la riscuri găsiți în Prospectul de Emisiune al Fondului.

Fondul de investiții OTP Dinamic reprezintă o alternativă eficientă la depozitele bancare dacă banii pe care îi ai disponibili sunt în lei/euro. Fondul este recomandat investitorilor cu profil de risc mediu care urmăresc obținerea unui câștig de capital în condițiile unor fluctuații moderate.

Profil de risc și durabilitate

Profilul de risc de piață al fondului este calculat conform Indicatorului Sintetic de Risc (ISR), riscul acestora se încadrează la indicatorul 3 din 7, unde 1 reprezintă riscul cel mai scăzut, iar 7, riscul cel mai ridicat. Orice investiție implică un anumit risc și trebuie să ne amintim că există o relație puternică și direct proporțională între riscul asumat și câștigul așteptat. Astfel, un risc redus, presupune si un randament potențial scăzut, pe când un risc ridicat, presupune un randament potențial mare.

Profilul de risc de durabilitate al fondului este unul mediu. Efectul probabil estimat al riscurilor legate de durabilitate rezultat în urma analizei pentru OTP Dinamic este: risc ESG calculat – mediu, riscul maxim ESG acceptat fiind mediu.

Perioada recomandată

Având în vedere că fondul poate investi în toate categoriile de active disponibile pe piețele finaciare și de capital, urmărind să obțină performanțe pozitive indiferent de evoluțiile piețelor, perioada minimă de investiție recomandată este de minim 1 an.

Costuri

Comision de subscriere

Comision de răscumpărare

Comision de administrare

0.75% pe an

Toate costurile asociate fondului sunt prezentate în DIE – Documentul cu Informații Esențiale.

Costurile în moneda locală pot crește sau scădea din cauza monedei utilizate și a fluctuațiilor cursului de schimb valutar.

Comisionul de succes aferent fiecărei clase de unități de fond este egal cu 20% din diferența dintre randamentul clasei respective de unități de fond și pragul minim acceptabil de rentabilitate. Pentru Formula de calcul a comisionului de succes, consultați Prospectul de Emisiune.

Data plății: Valoarea comisionului de succes aferent fiecărei clase de unități de fond se stabilește si se considera definitiva pentru data de 31 decembrie a fiecărui an, după aplicarea formulei de calcul si se va plăti în primele 15 zile lucrătoare ale anului următor, anului pentru care s-a făcut administrarea.

Exemplul 1:
Dacă un client investește suma de 1000 euro în clasa E a fondului (care are un prag minim acceptabil de rentabilitate de 2%/an) astfel încât să fie investitor în data de 01 ianuarie la un VUAN de 10 euro. Presupunem că acest investitor își menține investiția pe tot parcursul anului astfel încât în data de 31 decembrie va avea același număr de unități de fond (100 unități de fond) iar VUAN-ul fondului va fi de 11 euro.

În aceste condiții clientul va înregistra un profit potențial de 100 euro în urma creșterii VUAN-ului de la valoarea de 10 euro la valoarea de 11 euro. Pe de alta parte, comisionul de succes acumulat de către fond și care urmează să fie plătit administratorului aferent celor 100 unități de fond este de 15 euro.
Este important de menționat că valoarea comisionului de succes este inclusă în calculul VUAN, respectiv profitul clientului de 100 euro este net.

Exemplul 2:
Dacă un client investește suma de 1000 euro în clasa E a fondului (care are un prag minim acceptabil de rentabilitate de 2%/an) astfel încât să fie investitor în data de 01 ianuarie la un VUAN de 10 euro. Presupunem că acest investitor își menține investiția pe tot parcursul anului astfel încât în data de 31 decembrie va avea același număr de unități de fond (100 unități de fond) iar VUAN-ul fondului va fi de 10.1 euro.

În aceste condiții clientul va înregistra un profit potențial de 10 euro în urma creșterii VUAN-ului de la valoarea de 10 euro la valoarea de 10.1 euro. Pe de alta parte, comisionul de succes nu este acumulat deoarece performanța fondului este sub nivelul pragului minim acceptabil de rentabilitate de 2% pentru această clasă de unități de fond.

Note legale

Data

19.11.2015

Valoarea iniţială a unităţii de fond

10 EUR

Tipul fondului

Fond deschis de investiţii

OTP Euro Premium Return

Autorizație ASF 231/29.10.2015

Nr. Înreg. Registrul ASF

CSC06FDIR/400097

Schimbare denumire OTP Dinamic

Autorizatie ASF Nr.68/30.04.2020

Clasa E Cod ISIN

ROFDIN000283

Depozitar
În baza Contractului de servicii de depozitare și a contractului pentru prestarea serviciilor de custodie, depozitarul încheiat de INNO INVESTMENTS S.A.I. S.A., Fondului deschis de investiții OTP Dinamic Clasa E este BANCA COMERCIALA ROMANA S.A., cu sediul în Bucuresti, Calea Plevnei, nr. 159, Business Garden Bucharest, Clădirea A, Etaj 6, sector 6, înmatriculată la ORC sub nr. J40/90/23.01.1991, Cod unic de înregistrare R361757, societate de administrare în sistem dualist înscrisă în Registrul Bancar sub nr. RB-PJR-40-008/1999, înscrisă în Registrul ASF sub nr. PJR10/DEPR/400010 din 04.05.2006, tel: 312.24.95; 313.04.45, fax: 313.00.77; 314.16.76, adresa de web: www.bcr.ro.

Auditor financiar
Deloitte Audit S.R.L.
București, Calea Griviţei nr. 84-98 și 100-102, etaj 9, Clădirea The Mark, Sector 1
membru ASPAAS

Istoric

Valoarea unității de fond

Fondul în cifre și performanța

Data

2025-11-10

Activ net

933,361.48

VUAN

9.9294

În 2025

5.02%

1 an

5.36%

3 ani

16.85%

Documente utile

Document cu informații esențiale

Prospect de emisiune

Regulile fondului

Buletin lunar

Aceasta este o comunicare publicitară. Vă rugăm consultați Prospectul de Emisiune și Documentul cu Informații Esențiale (DIE) înainte de a lua orice decizie finală de investiții.

Performanțele anterioare ale fondului nu reprezintă o garanție a realizărilor viitoare.