Profil Investițional

1. Care este perioada de timp pe care o aveți la dispoziție pentru investiția dumneavoastră?

Despre Orizontul Investițional

Sub 1 an

Între 1 an și 3 ani

Pe termen lung, peste 3-5 ani

1 / 8

2. Care este media anuală a randamentului așteptat, în mod rezonabil, de la investiția efectuată?

Pană la 3% (randamante similare depozitelor bancare)

Între 3 -7%

Mai mare de 7%

2 / 8

3. Pentru a obține randamentul dorit, cât sunteți de pregătit să tolerați un randament negativ anual, și dacă da, cât de des?

Nu pot tolera nici un risc al investiției. Accept ca randamentul obținut să fie egal sau mai mic de 3% p.a, și că este puțin probabil să ating vreodată un randament negativ.

Vreau ca investiția să îmi aducă un randament anual conservator spre moderat în intervalul 3% - 7% p.a., și accept un randament negativ anual, în medie, o dată la fiecare 3 ani.

Aș prefera să obțin randamente mai mari de 7% pe termen lung și ca urmare pot experimenta randamente anuale negative, în medie o dată la fiecare 2 ani.

Mă simt confortabil să accept un nivel ridicat de risc, pentru de a obține randamente ridicate și aș putea tolera un randament anual negativ, în medie, o dată la 2 ani. De asemenea, accept că acest lucru crește șansa de a obține randamente negative mai mulți ani consecutivi.

3 / 8

4. Referitor la preferința pentru randamente, care declarație oglindește cel mai bine atitudinea dumneavoastră către investiții?

Siguranța capitalului este principala mea grijă, în concluzie mă aștept ca randamentul să fie modest (sub 3% p.a.).

Nu mă deranjează ca portofoliul meu să înregistreze pierderi minore pe termen scurt, atât timp cât randamentele pe termen mediu și lung sunt situate în intervalul 3% - 5% p.a.

Caut să obțin randamente ridicate, de 5% -10% p.a., de aceea sunt dispus să accept riscuri suplimentare și volatilitate ridicată.

Principalul meu scop este să obțin randamente foarte mari, de peste 10% p.a., în concluzie accept scăderi semnificative pe termen scurt ale valorii portofoliului meu.

4 / 8

5. Cât de importantă este pentru dumneavoastră conservarea capitalului?

Nu accept scăderi nici măcar pe termen scurt ale valorii portofoliului meu.

Accept să ratez anumite oportunități de câștig pentru a-mi conserva capitalul, chiar dacă știu că acesta este erodat de efectele inflației.

Pot accepta ca pe termen scurt valoarea portofoliului să scadă, dacă pe termen mediu și lung pot să-mi protejez capitalul de efectele inflației.

Conservarea capitalului nu este o prioritate pentru mine deoarece accept riscuri ridicate și am un orizont de timp lung. Aprecierea capitalului este mai importantă pentru mine.

5 / 8

6. Ce riscuri investiționale v-ați asumat în trecut și în ce instrumente financiare ați mai investit până acum?

Niciun risc, economiile le-am ținut cash sau în depozite bancare

Risc scăzut cu plasamente de exemplu în fonduri de investiții de obligațiuni

Risc mediu spre ridicat, de exemplu cumpărare-vânzare de acțiuni locale sau internaționale, fonduri de investiții cu expunere pe acțiuni.

Risc foarte ridicat, ca de exemplu tranzacționare în marjă, contracte futures, criptomonede, etc.

6 / 8

7. În timp, investițiile vor evolua pozitiv și negativ. Cât la sută din valoarea totală a investiției dumneavoastră, poate să scadă înainte de a schimba strategia?

Nu pot tolera nicio pierdere, pe nici un orizont de timp. (Dacă selectați această opțiune ar trebui să vă păstrați banii în depozit bancar).

2%–5%

5%–10%

10–15%

15% sau mai mult

7 / 8

8. Atunci când piața scade prefer să vând anumite active riscante și să-mi plasez banii în depozite bancare

Total de acord cu afirmația de mai sus

Parțial de acord cu afirmația de mai sus

Nu sunt de acord cu afirmația de mai sus

8 / 8